いいえ すべてのストックピック 勝者になることができます。しかし、敗者でさえ、あなたがあなたの損失を減らす準備ができているならば、課税時に銀の裏地を持つことができます。これは減税の収穫と呼ばれる財政的な動きであり、それを利用することは、株式市場に投資するときにお金を失うという刺し傷を和らげるだけではありません。それはまたあなたの税金を下げることができます。

シカゴに本拠を置く金融調査および格付け会社であるモーニングスターのパーソナルファイナンスディレクターであるクリスティンベンツは、減税の収穫により、損失を削減し、勝者を相殺するためにそれらを使用できると説明しています。これは、不安定な市場では優れた戦略になる可能性があります。」

知っておくべきことは次のとおりです。

減税の収穫とは何ですか？

減税の収穫は、あなたがそれに対して支払ったよりも少ない金額で証券を売ったときに起こります。あなたの税金については、あなたはあなたの投資で失ったお金をあなたの株式市場の利益から差し引いてあなたがあなたの投資利益に負っている税金を下げることができます。

「購入した証券が現在、コストベースを下回って取引されているかどうかを確認することは価値があります」とベンツは、証券を購入するために支払われたコストに言及して言います。

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あなたはあなたの税金でそれを説明することができるようにするためにあなたの株を損失で売らなければなりません。ポートフォリオへの水中投資はカウントされません。

減税の収穫は課税対象の証券口座にのみ適用されるため、退職後の口座の損失に対処するための別の方法を見つける必要があります。 「ほとんどの人は、ある種の退職金口座を通じて投資します」とベンツは言います。 「その場合、これはあなたには当てはまりません。」

ファイナンシャルプランナーを通じて投資している場合、または ロボアドバイザリーサービス 、減税の収穫は、あなたの退職金口座の外であなたのポートフォリオの舞台裏ですでに起こっているかもしれません。コネチカット州のプロシオンパートナーズのプライベートウェルスアドバイザーであるAndyLeungは、次のように述べています。

期待していたが諦めた株があれば、減税収穫の第一候補となる可能性があります。 「それはあなたが外に出たいときのためです」とLeungは言います。

キャピタルゲインがない場合はどうなりますか？

株式や投資信託を売ってお金を稼がなかった場合、または1年間の投資よりも多くのお金を失った場合は、これらの株式市場の損失を利用して、おそらく今後数年間、所得税を下げることができます。

毎年、投資家は最大で申請することができます 3,000ドルの株式市場の損失 彼らの課税経常利益を下げることに。 3,000ドルを超える損失は、将来の節約のために繰り越すことができます。個別に税金を申告する既婚者の場合、その金額は1人あたり1,500ドルです。

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あなたがこのアプローチを取ることを計画しているなら、個人的な税の準備の助けに投資することはおそらくそれだけの価値があります。

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4月15日までに前年度の退職金口座に拠出する必要がありますが、その課税年度の損失としてカウントするには、課税年度の最終取引日までに失ったポジションを売却する必要があります。

「あらゆる種類の人々がそれをゲームしようとします」とLeungは言います。 「年末に向けて減税販売を行う大規模な機関がたくさんあるので、在庫が弱くなる可能性があります。」

また、売却後30日以内に、同じまたは類似の証券を買い戻すことはできません。そうした場合、それはIRSによるウォッシュセールと見なされ、その損失を使用して税金の休憩を取ることはできません。検討している投資がウォッシュセールと見なされるかどうかわからない場合は、税理士に相談する必要があります。