チェックリスト

• ポートフォリオのバランスを取り直します。 資産配分が投資目標に沿っていることを確認することは、ポートフォリオを管理する上で不可欠な部分です。今年の初めはそれを行うのに適した時期であり、プロセスは数分しかかからない場合があります。
• あなたの支出を追跡します。 ソフトウェアプログラム（Quickenなど）を使用する場合でも、ペンと紙を使用する場合でも、お金の行き先を知る必要があります。費用を公共料金、保険、娯楽、衣類などのカテゴリに分類して、どこで縮小できるかを特定します。
• 短期および長期の財務目標を設定します。 10年間で無借金になりたい場合でも、5年間で家を所有したい場合でも、特定の目標があれば、貯蓄する傾向があります。それで、それらを書き留めて、それらに到達するために毎月どれだけのお金を節約する必要があるかを決定してください。
• 最初に自分で支払います。 定期的な貯蓄プランを作成します。給与から普通預金口座への直接預金を設定します。見たことのないお金を逃すことはありません。
• 可能な場合は、請求書の自動支払いプログラムに登録してください。 費用のかかる支払い漏れ、延滞料、クレジットスコアのマイナス点を回避できます。
• 債務のない状態を維持するために努力します。 高利のクレジットカードの請求書や税控除対象外の債務などの不良債権を返済することから始めます。
• 退職後の貯蓄を増やす。 今年、雇用主が後援する401（k）またはSEPプランを最大限に活用する余裕がない場合は、会社の完全な試合を受け取るのに十分な貢献をしてみてください。退職計画がない場合は、従来のIRAまたはRoth IRAに資金を提供し、当座預金口座または普通預金口座から自動的に寄付が行われるように手配します。
• 保険証券を確認します。 住宅所有者、賃貸人、自動車、障害者、生命保険など、すべてのポリシーを確認してください。制限は適切ですか？控除額を引き上げるべきですか？同様の補償範囲を持つより安価なポリシーはありますか？保険会社が提供するすべての割引を利用していますか？
• あなたの信用報告書を確認してください。 Annualcreditreport.comから、クレジットレポートの無料コピー（貸し手から家主まですべての人が調べる、借りている金額と請求書の支払いの迅速さの数値要約）を入手します。
• あなたの意志を作る（または更新する）。 これはあなたの私物、資産、および投資があなたが選んだ受益者に行くことを確実にします。
• あなたの緊急資金を増やしてください。 緊急事態（失業、予期しない医療費）が発生した場合に資産を売却したりクレジットカードに頼ったりする必要がないように、6〜12か月分の生活費を節約することを目指してください。