税制に関する最近の話の多くでは、富の移転の1つの主要な分野である相続税についての沈黙がはっきりと示されています。これは、連邦政府が相続税を課していないためです。州政府はそうします。もちろん、州ごとに異なる規則があり、相続の規模に応じて、各受益者は異なる規模の請求書に見舞われる可能性があります。

相続税はかかりますか？

相続税の長短は、これらの賦課金は相続を受け取る生きている受益者によって支払われるということです。紛らわしいことに、 連邦政府と州政府の両方が相続税を適用できます 、遺贈された資産に対して徴収されます。

適切に組織化された場合、これらの富の移転は、大学への支払い、事業の立ち上げ、家族内の貴重な財産の維持に役立つ経済的恩恵となる可能性があります。ただし、受益者が適切に準備されていることを確認するために 債務と税負担 相続が伴う可能性がある場合は、資産が保有されている各州への影響を説明できる不動産プランナーおよび法律顧問との家族会議を開催するのが最善です。

これは不快に聞こえるかもしれませんが、誰もが健康で元気な状態でそれを行う必要があります。喪に服している間、誰も納税義務を解きほぐしたくありません。これらの種類のデリケートで費用のかかる財務上の問題は、すぐに知る必要がある前に十分に調査する価値のある問題です。

相続税と相続税はどこにありますか？

非常に基本的なことは、相続税を適用するのは、ニュージャージー、ネブラスカ、アイオワ、ケンタッキー、ペンシルベニアの5つの州だけであるということです。相続税は、ワシントン、オレゴン、ミネソタ、イリノイ、ニューヨーク、メイン、バーモント、ロードアイランド、マサチューセッツ、コネチカット、ハワイ、コロンビア特別区の12か所にあります。メリーランド州は両方を集めています。

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これにより、死亡関連の税金を徴収しない32の州が残ります：アラバマ、アラスカ、アリゾナ、アーカンソー、カリフォルニア、コロラド、デラウェア、フロリダ、ジョージア、ハワイ、アイダホ、インディアナ、カンザス、ルイジアナ、ミシガン、ミシシッピ、ミズーリ、モンタナ、ネバダ、ニューハンプシャー、ニューメキシコ、ノースカロライナ、ノースダコタ、オハイオ、オクラホマ、サウスカロライナ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ユタ、バージニア、ウェストバージニア、ウィスコンシン、ワイオミング。

しかし、あなたがこれらの州に住んでいるなら、まだ安堵のため息をつくな。覚えておいてください：受益者がこれらの州に住んでいないが、相続した企業、家、または銀行口座が住んでいる場合でも、それらの税金が適用される可能性があります。

これらの税金を計画するための最良の方法は何ですか？

これらの考えられる結果をより適切に見積もり、予測するために、世代間の計画会議が実際にうまくいく可能性があります。一部の家族は、 信頼 、紛争を最小限に抑え、 遺言検認裁判所 。さらに、信託は個人とは異なる方法で課税され、誰が費用を負担するかについてより確実になります。

他の家族は、年配の人や慢性的な病気の人がまだ生きている間に資産を贈ることを検討するかもしれません。これらが 贈り物も課税の対象となる可能性があります 、授業料と医療費には例外があります。また、子供への贈り物も除外される場合があります。友人、政治団体、遠い親戚に富を渡すことを計画している人々には、他の考慮事項が適用される場合があります。たとえば、慈善団体への寄付は税控除の対象となる場合があります。

富を築くための万能のアプローチがないのと同じように、貴重な資産や感傷的な資産を譲渡するための唯一のアプローチもありません。代わりに、あなたの人生で最も重要な人々と原因との間のロードマップをプロットしてください。一部の人にとっては、これは家系図のように見えますが、他の人にとっては、はるかに複雑なネットワークのように見える可能性があります。ネットワークが州境や国境を越えた場合、全員が自分の役割と責任に備えることがさらに重要になります。

相続税が恐ろしいと思われる場合は、銀行口座や雇用主主導の退職金口座の受益者フォームを更新するなど、大きな勝利から始めてください。家族や友人にも同じことをしてもらいます。ホリデーシーズンを、保険情報や家の所有権や証書などの文書を整理する時間として使用することを検討してください。あなたが利用できない場合、それらを必要とするかもしれない人々がそれらに安全にアクセスできるようにします。贈り物 組織計画書 と 安全なデジタルファイリングアプリ これにより、全員が同じページにとどまることができます。

また、休暇のために社会的に離れている場合でも、不動産プランナーがビデオチャットで相談することを忘れないでください。したがって、相続と不動産計画を明確にするためにもう1年待つ言い訳はありません。

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