投資は長い間男性の世界と見なされてきました。女性は歴史的にそれを避けてきました。その結果、女性の富の蓄積は男性のそれよりも遅れており、多くの女性が男性よりも経済的に準備が整っていない状態で引退しています。

さて、良いニュースです。流れはようやく変わりつつあります。

フィデリティからの新しい研究 女性と投資 いくつかの非常に有望な変化が現れていることを明らかにします。最もエキサイティングなハイライトのいくつかは次のとおりです。

• 女性は記録的な数に投資しています。女性の3分の2（67％）は現在、退職金や緊急資金以外で蓄積された貯蓄を株式市場に投資しています。この数字は、Fidelityが2018年にこの特定の調査を最初に実施して以来、50％の増加を表しています。

• 新しい個人投資口座を開設する女性が43％増加しました 去年の夏から。

そして、これらすべての中で最も興味深いデータポイントは次のとおりです。

• 女性が投資するとき、彼らは印象的な結果を見ます。過去10年間で500万人を超えるフィデリティの顧客を分析したところ、平均して、女性は男性の顧客を40ベーシスポイント上回っていました。言い換えれば、女性は男性よりも投資収益率が高くなっています。

このデータには非常に多くの良いニュースがあり、実際にどこから始めればよいかを知るのは困難です。私たちはどうやってここへ来ましたか？それはどういう意味ですか 長期にわたる女性の富 ？そして、私たちはここからどこへ行くのでしょうか？

これらの重要な質問を解くために、女性投資家および顧客エンゲージメントの責任者であるフィデリティのローナカプスタと話をしました。これがすべての意味を詳しく見ていきます。

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私たちはどうやってここへ来ましたか？

2018年に、フィデリティは女性の増加が彼らの財政をより実践的にしていることに気づき始めました。すべての世代の女性は、月や年を経るごとに強くなり続ける経済と教育の軌道に乗っているように見えた、とカプスタは言います。

そして驚くべきことに、その金融的関与と成長は、世界的大流行の間でさえも激化した。 不釣り合いに影響を受けた女性 経済的ストレス、雇用保障、そして生活と家族介護の日々の要求の観点から。

実際、過去1年半の出来事は強力な触媒であることが証明されたようであり、緊急貯蓄の構築、財政計画の作成または更新、および貯蓄者から投資家への移行さえします。

フィデリティは、過去1年間に、顧客ベースの節約と投資への取り組みが高まっていると述べています。特に女性の間では、これには職場の普通預金口座に過去最高の平均9.2％を寄付することが含まれています。

「2018年に見られた勢いは、パンデミックのために加速しました。それは皆に一歩後退して彼らの優先順位について考える機会を与えました」とKapustaは説明します

その思考プロセスには、女性が自分のお金を積極的に欲していることに気づいたことが含まれていました 作る 彼らが目標を達成するのを助けるために、お金。同時に、初めて自宅で仕事をする私たちの多くへのシフトは、投資、個人金融などについて学ぶことに時間を費やす機会を生み出しました、とカプスタは言います。たとえば、パンデミックの過程でフィデリティガイダンスを利用する女性は37％増加しました。

それはすべて、女性の長期的な富にとって何を意味するのでしょうか。

何十人もの女性が普通預金口座にお金を振り向けるのではなく積極的にお金を投資しているという事実（女性は歴史的にそうする傾向があったように）は、小さな詳細や成果ではありません。習慣のこの単一の変化は、特に10年以上の間に、深刻な経済的影響をもたらす可能性がある、とKapustaは言います。

フィデリティは、普通預金口座から保守的な投資ミックスにお金をシフトするだけでどれだけの経済的利益を実現できるかについての目を見張るような例を提供するために、数値を計算しました。違いは驚くべきことです。

• 普通預金口座の5,000ドルは、10年間で約30ドルを稼ぎます。保守的なミックスを介して株式市場に投資すると、平均的な市場で同じ金額の潜在的な収益は3,199ドルになります。
• 基本的な普通預金口座に2万ドルを貯めると、10年間で約120ドルの成長が実現しますが、平均的な株式市場では、そのお金は12,795ドルを返します。
• 基本的な節約額が50,000ドルになると、10年間で約301ドル相当の成長が見込めますが、控えめな投資構成では、収益は約31,989ドルになります。
• 基本的な節約額が100,000ドルになると、10年間で602ドル相当の成長が見込めますが、株式市場では、そのお金は驚異的な63,978ドルを返します。

これらの4つの見積もりは、株式市場の過去のパフォーマンスに基づいています。ここで、フィデリティの2021年からの最新の啓示に照らして、この例を検討してください。 女性と投資 研究—女性が大幅に稼いでいること より高い収益率 それから男性。 10年以上にわたって、その現実は女性にとって非常に有利な利益につながる可能性があります。

なぜ女性は男性よりも優れているのですか？

さまざまな要因が、女性が投資で成功していることに貢献していると、カプスタは言います。そして、それらの要因が何であるかに注意する価値があります。

「女性は賢くて思慮深く、はるかに包括的な方法で投資に取り組んでいます」とカプスタは説明します。 「彼らは全体像について考えます：私にとって何が重要ですか？そして、私は何を達成しようとしていますか？そして誰のために？」

女性が投資するとき、彼らはまた非常に堅実なアプローチを取る傾向があります、とカプスタは続けます。

「彼らは定期的に給料から投資するという一貫した戦略に従います」とKapustaは言います。 「彼らにも計画があり、彼らは彼らの計画に固執します。女性よりもはるかに高い頻度または高いレートで売買する男性の取引行動とは対照的です。

ここからどこへ行きますか？

これまで以上に多くの女性が投資の力を認識し、お金をより積極的に成長させるための措置を講じていますが、到達すべき女性はまだまだたくさんいます。私たちの中には、銀行口座に（緊急貯蓄を超えて）かなりの金額の現金を保持し続けており、最小限の利子しか稼いでいないため、数千ドルの収入を逃しています。

フィデリティの調査はこれを裏付けており、女性の約半数（47％）が退職金と緊急資金以外で2万ドル以上の貯蓄を持っていると報告し、3分の1（31％）が5万ドル以上、約5人に1人（18％）が$ 100,000以上あります。

言い換えれば、すべてのエキサイティングな進歩の中で、まだやるべきことがたくさん残っています。 Kapustaやその他の人々は、継続的な勢いを刺激するために投資を考えている女性の数を再構成する必要があると強調しています。

たとえば、女性の10人に4人だけが、投資に関する知識に満足していると答えています。さらに、女性の65％は、投資する可能性が高い、または投資する可能性が高いと述べています もっと 、そうするための明確な手順があった場合。

「周りにはたくさんのニュースがありました 自信がない女性 そして、男性は投資に優れていると信じています」とカプスタは言います。

別の研究（ これはメリルから ）女性の約半分（52％）だけが自分が 投資に自信がある 、男性の68パーセントと比較して。

これらのハードルに対処するために、私たちはお金に関する会話を正常化し、それを公開し、女性が投資に従事するために必要なサポートとツールを確実に利用できるようにする必要があります。

しかし、大声で誇らしげに認識し、繰り返すことを始めることも同様に重要です。 女性は男性と同じように投資が上手です 、多くの場合、良くないにしても。

だからおそらく私たちは女性がどのように再構成する必要もあります 考える お金と投資に関する彼ら自身の能力について。 Kapusta自身、そして現在の統計が十分に明らかにしているように、この特定の問題について非常に多くの女性を悩ませ続けている自信の欠如は完全に根拠がありません。

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「私たちは女性に賞賛を与える必要があります。女性が行動を起こすとき、物事はうまくいきます」とカプスタは言います。